PREDITTA Lenses/Soluções Avançadas de Risco
demonstrações financeiras, comportamento de pagamento, consulta de bureau e dados públicos de mercado convergem em rating, probabilidade de default e limite sugerido.
Cada número traz a metodologia que o produziu, e cada empresa é posicionada contra o seu grupo de pares — não contra um limiar absoluto.
Construída para a transição aos modelos de perda esperada
O mercado brasileiro migra para modelos de perda esperada sob a Resolução 4.966 e o IFRS 9. A Preditta entrega os componentes analíticos que sustentam essa transição: um modelo de probabilidade de default treinado sobre comportamento de pagamento e o benchmarking setorial que dá sentido a cada nota.
A Plataforma
Consultoria analítica e plataforma SaaS, com a herança de décadas de automação de crédito da SIACorp.
A nota especialista percorre 34 indicadores posicionados contra um grupo de pares. O modelo estatístico estima a probabilidade de default. As duas leituras convivem sobre a mesma empresa, e divergir entre elas é informação.
Balanço, DRE e demais demonstrações entram em PDF, XLSX ou XML. A extração é assistida por IA, o mapeamento das contas fica visível e a revisão é humana antes de qualquer cálculo.
Relatórios setoriais construídos sobre fontes abertas — companhias listadas na CVM e o registro de crédito do Banco Central — para situar cada empresa no seu setor em vez de julgá-la isoladamente.
Módulos
Trinta e quatro indicadores em sete famílias — liquidez, rentabilidade, endividamento, composição de ativos, capital de giro, fluxo de caixa e alavancagem — convertidos em percentis contra o grupo de pares e numa nota de AA a D.
Modelo de probabilidade de default treinado para prever o desfecho do ano seguinte, validado empresa a empresa e acompanhado das métricas de discriminação, calibração e importância de variáveis.
Avaliação de cadastros de arquivo fino — micro e pequenas empresas sem demonstrações disponíveis — a partir de consulta de bureau e do grupo de atividade econômica.
Capacidade de pagamento, teto de solvência e um fator de perda esperada combinados num limite proposto, com todos os parâmetros ajustáveis e exibidos junto do resultado.
Aging de recebíveis, prazo médio de recebimento e atraso ponderado, concentração da carteira e predição de pagamento por cliente.
Perguntas em português traduzidas para consulta sobre um catálogo fixo de dados, restritas a leitura por camadas independentes de validação e registradas em trilha de auditoria.
Nosso DNA
28 anos de automação de crédito da SIACorp combinados com aprendizado de máquina aplicado a risco. Herdamos a trajetória de décadas em automação de crédito e a unimos ao uso de ponta da IA para entregar avaliação de risco de ponta a ponta.
Nenhuma nota sem explicação
Toda nota da plataforma tem uma página que descreve como foi calculada: quais indicadores entram, como viram percentis e como as faixas são definidas. Um número de risco que não pode ser auditado não sustenta uma decisão de crédito.
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